핀태그(Fintag) 사용자 매뉴얼

소개

Fintag이 무엇인지, 어떻게 시작하는지, 화면 구조는 어떻게 되는지 처음 사용자를 위한 기본 안내입니다.

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Fintag# 로 무엇을 할 수 있나요?

핀태그는 여러 은행·카드사·증권사에 흩어진 회사 자금을 한 화면에 모아 보고, AI에게 질문해 분석·보고서를 받는 기업용 금융 관리 서비스입니다.

담당자가 직접 체감하는 변화는 다음과 같습니다.

• 취합 업무 제거 — 매일 여러 은행/카드 앱에 로그인해 잔액과 거래내역을 엑셀로 옮기던 일을 없앱니다. 한 번 인증서를 연동하면 자동으로 모입니다.
• 보고서 자동화 — "이번 달 자금 보고서 만들어줘" 한 줄이면 AI가 표·차트가 담긴 HWP 문서를 만들어 줍니다.
• 자금 흐름 예측 — AI가 향후 현금흐름을 예측하고, 평소와 다른 이상거래를 자동으로 찾아 알려줍니다.
• 프로젝트 단위 비용 관리 — 카드·계좌 거래를 프로젝트로 묶어 예산 대비 집행을 관리하고, 정산 보고서까지 한 화면에서 만듭니다.
• 놓치던 돈 회수 — 예금·적금 만기일, 카드 결제일을 자동으로 챙겨 연체·기회손실을 막고, 조건이 더 좋은 금융상품으로 갈아탈 수 있도록 최적화 제안을 받을 수 있습니다.
• 한곳에서 결정 — 자산 현황, 거래내역, 계약서·제안서 문서를 한 곳에 두고 비교·판단할 수 있습니다.

한 줄 요약: "흩어진 회사 돈을 한 화면에 모으고, AI에게 물어보세요."​

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처음 시작하기 (5단계 튜토리얼)

가입 직후 아래 순서대로 진행하면, AI가 회사 자산을 곧바로 파악할 수 있는 상태가 됩니다.

1단계 - 로그인

가입하신 이메일·비밀번호를 입력하거나, 구글 계정으로 간편하게 접속하세요.

• 회사 이메일(회사 도메인)로 가입해 주세요. gmail 등 개인 이메일로는 가입할 수 없습니다.
• 구글 계정으로 처음 가입하면 약관 동의 → 회사 정보 입력의 간단한 온보딩 절차가 진행됩니다.

2단계 - 공동인증서 등록 (PC Only)

접속 시 튜토리얼을 통해 공동인증서 등록 화면이 등장합니다.
※ 공동 인증서 연동은 PC 환경에서만 가능합니다.​

3단계 - 모인 자산 확인

연동 완료 후 자산 화면에서 은행·카드·증권 잔액과 거래내역이 자동으로 채워진 것을 확인하세요.

4단계 - AI 문서 학습

먼저, 계약서·엑셀 등 회사 문서를 업로드하세요.

상단의 [챗봇 자료실] 탭에서 "챗봇 학습 시작" 버튼을 누르면, 해당 문서를 Fintag 챗봇이 학습합니다.

5단계 - AI에게 첫 질문

채팅창에 궁금한 것을 바로 입력하면 자산 데이터와 업로드한 문서를 바탕으로 답변이 생성됩니다.

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화면 둘러보기

PC와 모바일 환경에서 전체 레이아웃을 한눈에 확인합니다.

PC(데스크톱)​ 화면

• 로고 클릭 → 홈 대시보드로 이동합니다. (홈은 별도 메뉴 항목이 아닙니다.)
• 메뉴 아래에는 진행 중 프로젝트 목록이 예산 소진율(%)과 함께 표시되며, + 로 새 프로젝트를 바로 만들 수 있습니다.
• 그 아래 AI 채팅 섹션을 펼치면 최근 대화 목록이 나오고, 검색으로 지난 대화를 찾을 수 있습니다.
• 왼쪽 아래 내 이름을 클릭하면 → 사용자 메뉴(설정·인증서·태그·문의 등)가 팝업으로 열립니다.
• 사이드바 가장자리의 화살표(‹)로 사이드바를 접고 펼 수 있습니다.
• 각 화면에 처음 방문하면 화면별 안내 투어가 자동으로 실행되어 주요 기능 위치를 알려줍니다. 다시 보고 싶으면 사용자 메뉴의 [튜토리얼 다시하기]​ 를 누르세요.

업무 화면의 상단 탭

모바일 화면

• 하단 탭 바: 홈 · 채팅 · 업무 · 자산 · 설정
• 업무 탭은 캘린더로 진입하며, 상단 탭에서 프로젝트·문서 보관함으로 이동합니다.
• 설정 탭을 누르면 화면 아래에서 메뉴 시트가 올라오며, PC의 사용자 메뉴와 동일한 항목에 더해 금융 인사이트 · 최적화 요청 바로가기가 함께 나타납니다.
• 인증서 등록 은 휴대폰에서 불가능하지만, 등록 이후의 조회·AI 채팅은 모바일에서 자유롭게 사용할 수 있습니다.
• 문서 편집기·화면 안내 투어는 PC 전용입니다.

앱 다운로드

• iOS: App Store에서 다운로드
• Android: Google Play에서 다운로드

※ 앱 정책상 공동인증서 연동과 구독·결제는 PC 웹에서 진행해야 합니다.

사용자 메뉴 항목 (왼쪽 아래 프로필 / 모바일 설정)

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공동인증서 연동

은행·카드·증권 거래내역을 자동으로 가져오는 핵심 단계입니다. PC(데스크톱)에서만 진행할 수 있습니다.

연동 절차

• 왼쪽 아래 내 이름 클릭 → [공동인증서 관리]​ (모바일은 설정 → 공동인증서 관리)

• 관리 화면에는 공동인증서 / 아이디·비밀번호 두 개의 방식 탭이 있어, 연동 방식별로 등록된 기관을 나눠 볼 수 있습니다.

• 삼성카드·하나카드 등 일부 기관은 공동인증서를 지원하지 않습니다.​ 이 경우 카드사·증권사 선택 단계 상단의 [아이디·비밀번호]​ 탭에서 해당 기관 홈페이지의 아이디/비밀번호로 연동할 수 있습니다.
• 여러 사업체를 운영 중이면 사업자번호를 넣어 분리 관리할 수 있습니다.

• PC에서 공동인증서 불러오기를 눌러 컴퓨터/USB의 인증서 파일(.pfx/.p12)을 선택하고 인증서 비밀번호 입력
• [연동 시작]​ 클릭

연동 이후

• [연동 시작]​ 버튼을 누르면 백그라운드에서 자산을 수집하며, 상단에 진행 알림이 표시됩니다. 데이터 불러오기가 끝난 뒤 AI 학습이 이어서 진행되고, 각 단계 완료 시 알림으로 안내됩니다.
• 이후에는 매일 정해진 시각에 자동으로 최신화됩니다. 즉시 갱신이 필요하면 자산 화면 또는 인증서 관리 화면에서 새로고침/갱신을 누르세요.
• 연동 중 / 연동일 / 카드·계좌 개수가 카드 형태로 표시되며, 계좌별 등록 시점·조회 가능 기간도 함께 안내됩니다.
• 인증서 만료일이 가까워지면 경고 배너가 뜹니다. 이때는 새 인증서로 다시 연동해 주세요.

연동 해제 시 주의 사항

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화면별 기능

좌측 사이드바(모바일은 하단 탭)에서 접근할 수 있는 주요 화면별 기능을 설명합니다.

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홈 대시보드

로그인 후 처음 보이는 홈 화면입니다. 사이드바의 로고를 클릭하면 언제든 돌아올 수 있습니다.

대시보드 (상단)

홈 상단은 기업의 주요 자금 지표를 한눈에 파악하고, Fintag AI와 빠르게 상호작용하는 공간입니다.

• 상단 요약 지표 (KPI)​: 연결된 자산(계좌·카드 수), 지난달 평잔 등 자금 건전성, 놓치고 있는 투자 이익(유휴 자금 예상 이익) 확인
• 빠른 작업: 기본으로 열리는 [바로가기]​ 탭에서 금융 인사이트, 일일 브리핑, 현금흐름·이상거래, 캘린더, 사용법 화면으로 바로 이동할 수 있고, 나머지 탭(자산 조회 · 보고서 생성 등)의 질문 버튼을 누르면 Fintag AI에게 즉시 질문이 전송됩니다.
• Fintag AI 입력창: 질문 입력 후 전송 버튼을 누르면 채팅 화면으로 이동하여 즉시 분석 시작

대시보드 (하단)

대시보드 아래쪽은 원하는 정보 카드를 골라 배치하는 공간입니다.

• 편집 진입: 우측 하단 [대시보드 편집]​ 버튼 (관리자 권한 필요, PC 전용)
• 위젯 추가: + 위젯 추가 → AI 인사이트(현금흐름 예측, 일일 금융 브리핑, 시장 지표, 넥스트 스텝, 확인이 필요한 거래, 금융 인사이트 한눈에), KPI 지표(총 자산, 총 부채, 순자산, 부채비율), 자산 현황(자산 분포 차트, 예금 자산 목록), 만기 임박 일정, 토큰 잔액 등 선택
• 이동·크기 조절: 위젯을 끌어 옮기거나 모서리를 당겨 크기 조절
• 저장: 변경 후 반드시 상단 [저장]​ 클릭 (저장 없이 나가면 원래대로 돌아갑니다)
• 위젯 데이터가 오래되었으면 [지금 갱신]​ 버튼으로 즉시 새로고침할 수 있습니다.

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Fintag AI 채팅

회사의 자산 데이터와 업로드한 문서를 함께 이해하는 AI 금융 비서와 대화하는 공간입니다.
사이드바의 [AI 챗봇]​ 을 누르면 새 대화가 시작되고, 지난 대화는 사이드바 아래 AI 채팅 섹션에서 엽니다. (홈의 Fintag AI 입력창으로도 진입)

이용 안내

• 가입 후 2주 무료 체험 기간에는 모든 채팅 기능을 제한 없이 사용할 수 있습니다. 체험이 끝나면 Pro 구독 후 계속 이용할 수 있습니다. (구독·충전·쿠폰 메뉴 참고)
• "비교 분석", "전략", "예측", "최적화" 같은 복합 질문에는 AI가 심층 분석 모드로 더 깊이 추론해 답합니다. 답변 전 진행 단계("웹에서 최신 정보 검색 중", "자료를 분석해 답변 정리 중" 등)가 표시됩니다.
• 보안 안내: 악성 입력을 막는 보안 필터는 항상 적용됩니다.
• 토큰 소모: 답변 생성에는 토큰이 사용되며, 깊은 분석일수록 토큰이 더 소모될 수 있습니다.

문서 만들어 달라고 하기 (HWP 자동 생성)

"보고서 만들어줘", "회의록 작성해줘", "품의서 초안 뽑아줘"​ 처럼 요청하면, AI가 채팅 답변 대신 한글(HWP) 문서를 만들어 줍니다.

• 요청을 인식하면 채팅 말풍선에는 안내 문구만 흐르고, 화면 오른쪽에 문서 미리보기 패널이 열립니다. (모바일에서는 전체 화면으로 열립니다.) 패널 상단의 [저장]​ 으로 문서 보관함에 저장하고, [편집기]​ 로 전체 편집 화면을 엽니다.
• 차트·표를 포함해 달라고 요청할 수 있습니다.​ 예: "최근 6개월 지출 추이를 막대 차트로 넣어서 비용 보고서 만들어줘"
  • 지원 차트: 막대(bar) · 선(line) · 파이(pie)​. 흐름도가 필요하면 다이어그램도 넣을 수 있습니다.
  • 수치 비교는 표, 추이·구성비는 차트로 자동 정리됩니다.
• 이어서 편집: 문서가 열려 있는 동안 입력창이 문서 편집 모드로 바뀝니다. "3번 항목을 더 자세히", "결론 문단을 추가해줘"처럼 지시하면 문서가 다시 만들어지고, [해제]​ 를 누르면 일반 채팅으로 돌아갑니다.
• 완성된 문서는 문서 편집기로 열어 직접 다듬거나, 문서 보관함에 저장할 수 있습니다.

챗봇 업데이트 (최신 데이터 반영)

채팅 화면 우측 상단에는 챗봇이 언제 학습된 데이터로 답하고 있는지 버전이 표시됩니다.

• [챗봇 업데이트]​ 버튼을 누르면 회사 전체 데이터(자산·문서)를 다시 학습합니다. 완료되면 알림과 함께 버전 표시가 갱신됩니다.
• 버전 표시를 클릭하면 문서 보관함의 챗봇 자료실로 이동해 학습 상태를 자세히 볼 수 있습니다.

챗봇 질문 예시

Fintag AI 챗봇 활용 예시 질문입니다.
※ 회사마다 데이터가 다르기에 답변 내용이 상이할 수 있습니다.​

• 자산 조회: "지금 연동된 자산이랑 잔액 알려줘"

• 보고서 초안: "이번 분기 금융 현황 보고서 만들어줘. 월별 지출은 차트로."

• 문서 생성이 아닌 일반 답변도 500자를 넘으면 [편집기에서 열기]​ 버튼으로 문서 편집기에 바로 옮겨 보고서로 다듬을 수 있습니다.

오류 신고 & 토큰 환불

AI가 가끔 숫자를 틀리거나 엉뚱한 문서를 참고할 수 있습니다. 이때 해당 답변 아래 깃발(🏴) 버튼을 누르세요.

1. 사유를 적어 제출하면 그 답변은 화면에서 가려집니다.
2. 관리자가 검토 후, 그 답변에 쓰인 AI 토큰을 환불해 드립니다.

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금융 인사이트

회사 자금 상태와 시장 상황을 한 화면에서 보는 영역입니다. 좌측 사이드바의 분석 · 소식 그룹 메뉴를 누르면 해당 탭으로 바로 들어가며, 화면 상단에서 7개 탭으로 서로 이동할 수 있습니다.

오버뷰

이번 주 자금 흐름을 한 화면에 요약합니다.

• 핵심 지표: 가용 현금 · 번레이트(월 순지출) · 런웨이(현재 속도로 버틸 수 있는 기간)
• 주간 자금 흐름 비교: 이번 주와 지난 주의 입출금·잔액 추이를 그래프로 비교. 막대를 클릭하면 그날의 거래 내역으로 바로 내려갑니다.
• 한눈에 보기: 현금흐름 예측·정부지원사업 등 다른 탭의 요약을 미리 보여주며, 클릭하면 해당 탭으로 이동합니다.
• 시그널 피드: 만기 임박, 큰 지출 등 지금 확인해야 할 항목을 카드로 표시. 항목을 클릭하면 해당 거래·자산 화면으로 바로 이동합니다.
• 넥스트 스텝: 지금 하면 좋은 다음 행동을 AI가 제안
• 화면 하단에는 시장 지표 요약이 함께 표시됩니다.

시장 지표

한국거래소(KRX) 일별 시세를 매일 수집해 보여주는 탭입니다.

• 대표 지수: 코스피·코스닥 등 주요 지수의 종가·등락
• 채권 금리 · 원자재 · ETF 거래대금 상위를 한 화면에서 확인
• 좌측에서 날짜를 고르면 그날 기준으로 조회됩니다. 휴장일에는 직전 거래일 기준으로 표시됩니다.
• 시장 지표는 홈 대시보드 위젯과 아침 금융 브리핑 메일에도 함께 실립니다.

금융 최적화

제출한 최적화 요청의 진행 상황과 도착한 제안을 확인하는 탭입니다. 신청 방법은 아래 최적화 요청 참고.

일일 인사이트

매일 아침 발송되는 금융 브리핑을 웹에서 다시 볼 수 있는 탭입니다. 지난 브리핑도 날짜별로 조회할 수 있습니다. (브리핑 구독 방법은 아래 금융 브리핑 참고)

현금흐름예측

AI가 거래 패턴을 학습해 향후 현금흐름을 예측하고, 평소와 다른 이상거래를 자동 탐지하는 탭입니다.

• 최초 이용 시 AI 예측 서비스 약관 동의가 필요합니다.
• 핵심 지표 3종: 가용 현금 · 번레이트(월 순지출) · 런웨이(현재 속도로 버틸 수 있는 기간)
• 예측 차트: 향후 잔액 추이 예측과 예측에 영향을 준 주요 요인 표시
• 이상거래: 평소 패턴과 다른 거래를 목록으로 표시. 확인 후 문제없으면 [해지]​ 를 눌러 목록에서 정리할 수 있습니다.
• 좌측에는 예측 이력이 날짜별로 쌓여, 과거 예측과 현재를 비교할 수 있습니다.
• 예측은 백그라운드에서 실행되며, 완료되면 알림으로 안내됩니다. [예측 실행]​ 버튼으로 수동 실행도 가능합니다.

정부지원사업

회사의 지역·업종 정보를 기반으로 AI가 맞는 정부지원사업 공고를 매칭해 주는 탭입니다.

• 좌측 목록에서 공고를 고르면 우측에 상세 내용이 열립니다.
• 첨부된 HWP/PDF 공고문은 화면에서 바로 미리 볼 수 있고, 편집기에서 열기로 문서 보관함에 저장해 신청서 작성에 활용할 수 있습니다.
• 매칭된 공고 내용은 AI 채팅에서도 질문할 수 있습니다. (예: "이번에 매칭된 지원사업 요약해줘")

금융 뉴스

주요 경제·금융 매체의 기사를 매일 수집해 중요도 순으로 정렬해 보여주는 탭입니다.

• 좌측에서 날짜를 고르면 그날의 뉴스 목록이 열립니다.
• 제목을 누르면 원문 기사로 이동하며, 출처 매체가 함께 표시됩니다.
• 주요 뉴스는 아침 금융 브리핑 메일에도 함께 담깁니다.

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최적화 요청 (금융상품 갈아타기)

"대출 금리를 낮추고 싶다", "법인 차량 리스를 갱신해야 한다" 같은 상황에서 지금 쓰는 금융상품보다 조건이 좋은 상품을 제안받는 기능입니다. 좌측 사이드바의 [최적화 요청]​, 또는 금융 인사이트 화면 우측 상단 버튼으로 진입합니다.

신청 방법

• 연동된 자산에서 선택: 최적화하고 싶은 대출·리스·예금 등을 하나 고르면 상품 정보가 자동으로 채워집니다. (자산 상세 화면의 [최적화 요청]​ 버튼으로도 바로 신청할 수 있습니다.)
• 직접 입력: 아직 연동하지 않은 상품도 정보를 직접 적어 신청할 수 있습니다.
• 희망 금액·기간·목표(금리 인하, 한도 증액 등)를 적고 제출하면 접수가 완료됩니다.

진행 단계

신청 → 제안 대기 → 비교·선택 → 서류 제출 → 계약

• 제휴 금융사·파트너가 조건을 검토해 제안을 보내오면, 여러 제안을 비교해 한 곳을 선택합니다. 제안 수집에는 보통 2~5일이 걸립니다.
• 제안을 선택하려면 사업자 인증(국세청 진위확인)이 필요합니다. 계정 설정에서 대표자명과 개업일자를 입력해 미리 인증해 두세요.
• 선택 이후에는 파트너가 요청한 서류를 제출하고 계약을 진행합니다.
• 진행 중 궁금한 점은 요청 상세 화면의 코멘트로 담당자와 소통할 수 있습니다.

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금융 캘린더

Fintag AI가 자동으로 납부일을 탐지해 캘린더에 등록하여 연체되는 일을 막아 줍니다. 업무 화면 상단 탭에서 프로젝트·문서 보관함으로 바로 이동할 수 있습니다.

자동 일정 추출

대출·적금 만기일, 카드 결제일 등은 인증서 연동으로 자동 표시됩니다. (읽기 전용)

수동 일정 추가

우측 상단 + 로 세금 납부, 급여일 등을 직접 추가합니다.

아래의 폼을 작성하여 일정 상세 내용을 지정할 수 있습니다.

외부 캘린더 공유

공유 버튼으로 링크 또는 iCal 파일을 내보내면, 구글/애플 캘린더에서도 핀태그 일정을 함께 볼 수 있습니다.

iCal 주소를 복사하여 원하는 캘린더 서비스에서 구독하면 연동이 완료됩니다.

구독 주소 재발급: 주소가 외부로 새어 나갔다고 판단되면 공유 화면에서 재발급을 누르세요. 기존 주소는 즉시 무효가 되며, 이미 구독 중이던 캘린더에는 새 주소를 다시 등록해야 합니다.

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프로젝트 (예산·비용 관리)

카드·계좌 거래를 프로젝트 단위로 묶어 예산 대비 집행을 관리하는 화면입니다.​ 전시회, 신제품 개발, 사무실 이전처럼 "이 건에 돈이 얼마나 들어갔는지" 따로 집계해야 할 때 사용합니다. 사이드바의 [프로젝트]​ 또는 업무 화면 상단 탭으로 진입합니다.

핵심 규칙 — 체크한 거래만 반영됩니다

• 조건에 맞는 거래라도 자동으로 편입되지 않습니다.​ 후보 목록에서 체크한 건만 프로젝트 지출로 잡힙니다.
• 한 거래가 여러 프로젝트에 동시에 속할 수 있습니다.​ (공통 경비 등) 단, 같은 프로젝트 안에서 중복 편입은 차단됩니다.
• 원본 거래가 사라져도 집행 내역은 남습니다.​ 인증서를 재연동하거나 원본이 삭제되면 해당 행에 "원본 삭제됨" 표시가 붙고 금액은 그대로 유지되며, 같은 거래가 다시 연동되면 자동으로 다시 연결됩니다.
• 카드 취소 거래는 집계에서 제외되고 목록에는 취소 표시로 남습니다. 해외 거래는 원화 환산액으로 계산됩니다.

프로젝트 목록

• 카드 형태로 예산 소진 바 · 기간 진행률 · 담당자 · 상태가 표시됩니다.
• 상태는 준비 · 진행중 · 보류 · 종료 네 가지이며, 상단 탭으로 걸러 볼 수 있습니다.
• 내가 참여한 프로젝트만 체크박스로 범위를 좁힐 수 있습니다.
• 예산을 넘겼거나 확인이 필요한 프로젝트는 카드에 배지로 표시됩니다.

프로젝트 만들기 (3단계)

• 프로젝트명, 설명, 기간(시작일·종료일), 예산. 예산을 비워두면 집행액만 표시됩니다. (팀원이 있는 회사는 담당자·팀원도 함께 지정)
• 비공개 프로젝트: 켜면 담당자·팀원·회사 관리자만 볼 수 있습니다.
• AI 참조 허용: 켜면 AI 챗봇이 이 프로젝트 내용을 답변에 활용합니다. 비공개 프로젝트는 회사 구성원 누구나 챗봇으로 조회하게 되므로 AI 참조를 사용할 수 없습니다.​

• 이 프로젝트에서 사용할 카드·계좌를 고릅니다. (필수)
• 선택 사항: 태그(선택하지 않으면 해당 계정의 모든 거래가 후보), 최소 금액(이 금액 미만은 후보에서 제외), 조회 시작일
• 프로젝트명과 같은 이름의 태그가 자동으로 만들어집니다.
• 여기서 고른 조건은 "거래를 찾을 때 쓰는 조건"일 뿐이며, 실제 반영은 다음 단계에서 체크한 건만 이뤄집니다.

• 조건에 맞는 후보 거래가 목록으로 나옵니다. 반영할 거래를 체크하세요.
• 상단에 선택 건수와 합계 금액이 실시간으로 표시됩니다.
• 거래 없이 먼저 만들어 두고 나중에 추가해도 됩니다.

프로젝트 상세 화면

지출 내역 관리

지출 내역 우측의 버튼으로 관리합니다.

• 거래내역 보기: 조건에 맞는 후보 거래를 불러와 체크로 추가합니다.
• 직접 추가: 현금 지출 등 연동되지 않은 거래를 직접 입력합니다.
• 증빙 첨부: 선택한 거래에 문서를 연결합니다. 문서 한 장에 거래 여러 건을 묶을 수도 있습니다. 증빙이 없는 거래는 요약의 "증빙 미비" 건수로 집계됩니다.
• 삭제: 잘못 넣은 거래를 프로젝트에서 뺍니다. 원본 거래는 그대로 남습니다.​
• 다운로드: 전체 또는 기간을 지정해 지출 내역을 엑셀(.xlsx)로 내려받습니다. 거래내역과 메모가 별도 시트로 저장되고, 증빙은 파일명으로 표시됩니다.
• 새로고침: 원본 거래의 최신 금액·상태를 다시 읽어옵니다.

보고서 만들기 (AI)

메모 영역 우측의 [보고서 만들기]​ 를 누르면 지출·예산 데이터를 바탕으로 여러 종류의 보고서를 AI가 작성해 줍니다.

• 추가 요청사항을 적어 형식을 조정할 수 있습니다. (예: "표는 간단히, 결론을 먼저 써 줘")
• 생성 중에는 진행 상황이 표시되며, 중간에 멈출 수 있습니다.
• 완성된 보고서는 프로젝트 메모로 저장되어 팀원과 공유되며, 메모에서 미리보기·다운로드·수정할 수 있습니다. (AI 챗봇 학습 자료에는 등록되지 않습니다.)
• 보고서 내용은 현재 편입된 지출 내역을 근거로 작성됩니다. 거래를 추가한 뒤 다시 만들면 갱신된 내용으로 나옵니다.

사이드바에서 바로 보기

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문서 보관함

회사 문서를 단순 보관하는 것을 넘어, AI가 읽고 답할 수 있는 지식으로 만드는 공간입니다. 업무 화면 상단 탭에서 캘린더·프로젝트로 이동할 수 있습니다.

파일 보관함

사용자가 필요한 다양한 업무 문서를 업로드하고 통합 관리하는 공간입니다.

• 화면에 파일을 드래그 앤 드롭하거나 우측 상단의 [업로드]​ 버튼을 눌러 문서를 추가합니다.
• 업로드된 파일의 유형, 크기 등을 한눈에 확인하고 리스트 형태로 관리할 수 있습니다.
• 목록 우측에서 해당 파일이 AI에 학습되었는지(챗봇 등록 여부) 상태를 직관적으로 파악할 수 있습니다.
• 파일을 클릭하면 그 아래로 작업 버튼이 열립니다 — 챗봇 등록/해제 · 미리보기(또는 편집) · 이름변경 · 다운로드 · 삭제.

화면에서 바로 보기 · 고치기

내려받아 오피스 프로그램을 켤 필요 없이, 브라우저 안에서 문서를 확인하고 수정합니다. (PC 전용)

• 미리보기(PDF·Word·Excel)는 열람 전용입니다. 내용을 고쳐야 하면 파일을 내려받아 수정 후 다시 올려 주세요.
• HWP는 [편집]​ 을 누르면 문서 만들기 탭의 편집기로 열려, 수정한 내용을 그대로 저장할 수 있습니다.

문서 만들기

별도의 오피스 프로그램 설치 없이 브라우저 안에서 바로 문서를 작성하고 편집할 수 있는 웹 에디터입니다. (PC 전용)

• 기존에 업로드된 HWP 파일을 불러와 브라우저 내에서 즉시 수정하고 저장할 수 있습니다.
• 상단의 다양한 편집 도구를 활용해 표 삽입, 글꼴 변경 등 자유로운 문서 포매팅이 가능합니다.
• 우측 상단의 AI 버튼 혹은 우클릭 후의 Fintag AI로 작성 버튼으로 AI에게 문서 초안 작성을 맡기거나, 필요한 텍스트를 스마트하게 다듬을 수 있습니다.
• 저장하면 파일 보관함에도 반영되며, 챗봇에 등록된 문서라면 저장 시 자동으로 다시 학습됩니다. 다른 이름으로 저장은 새 파일로 만들어집니다.
• AI 채팅에서 만든 문서도 [편집기에서 열기]​ 로 이어서 다듬을 수 있습니다.

챗봇 자료실

파일을 올리기만 하면 AI가 그 내용을 알지 못합니다. AI에게 학습시키는 한 단계가 필요합니다.

1. 상단 [챗봇 자료실]​ 탭으로 이동
2. 챗봇 학습 시작 버튼 클릭
3. 진행 게이지가 100%가 되면, 채팅에서 방금 올린 계약서·엑셀 내용을 물어볼 수 있습니다.
4. 학습에 실패한 문서는 사유("문서에서 텍스트를 추출하지 못했습니다" 등)가 함께 표시됩니다.

자동 학습 예약을 켜두면 매일 새벽 알아서 최신 문서를 학습합니다.

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자산 데이터 (은행·카드·증권·리스·보험)

흩어진 금융자산을 모아 보고, 엑셀 장부를 대체하는 화면입니다. 좌측 사이드바의 [자산 데이터]​ 로 진입합니다.

자산 목록 보기

상단 탭을 통해 연동된 금융 자산들을 한눈에 확인할 수 있습니다.

• 상단 탭으로 구분: 은행 · 카드 · 증권 · 리스 · 보험
• 보기 방식은 리스트 / 테이블 두 가지 중 선택할 수 있습니다.
• 항목을 클릭하면 우측(모바일은 아래)에 상세 패널이 열리고, 계좌 정보와 거래내역이 나타납니다.
• 카드의 해외 승인 건은 현지 통화와 원화가 함께 표시됩니다.
• 각 은행 계좌에는 조회 가능 기간 안내가 표시됩니다. 예: "우리은행은 최근 3개월 거래내역을 제공합니다." (은행마다 제공 기간이 다르며, 제한이 없는 곳은 "조회 기간에 제한이 없습니다"로 안내됩니다.)

거래내역 엑셀 다운로드

우측 상단 [다운로드]​ 버튼으로 여러 계좌·카드의 거래내역을 한 번에 엑셀로 내려받을 수 있습니다.

1. 다운로드할 계좌·카드를 복수 선택하고 기간을 지정합니다.
2. 파일 생성이 완료되면 이메일로 다운로드 링크가 발송됩니다.
3. 링크는 14일간 유효하며, 이후 파일은 자동 삭제됩니다.

자산 직접 추가

인증서 연동이 어려운 자산(개인 대출, 타 기관 상품 등)은 [추가하기]​ 버튼으로 직접 등록할 수 있습니다. 직접 등록한 자산에는 거래내역도 수동으로 입력·편집할 수 있습니다.

자산 상세 정보 수정

상세 패널의 [수정]​ 을 누르면 별칭, 담당자/팀, 메모, 이자율, 만기일 등 누락된 정보를 직접 채울 수 있습니다.
※ 연동(인증서로 가져온) 자산은 금융기관 원본을 우선하므로, 별칭·담당자·메모 등 일부 항목만 편집할 수 있습니다.​

• 대출·리스 등 상세 패널의 [최적화 요청]​ 버튼을 누르면 해당 상품 정보가 자동으로 채워진 최적화 요청을 바로 접수할 수 있습니다.

거래내역 상세 보기

상세 패널에서 거래내역의 [크게 보기]​ 를 누르면 전체 거래를 한눈에 보고, 날짜·내용·장소·태그·금액으로 검색/필터할 수 있는 전용 화면이 열립니다. 여기서 거래마다 태그를 달 수 있습니다.

• 여기서 분류한 거래는 프로젝트 비용으로도 묶을 수 있습니다. (위 프로젝트 참고)

파일 첨부

자산별로 계약서·증빙 파일을 첨부해 보관할 수 있습니다. 첨부 파일 삭제 시에는 확인 창이 뜹니다.

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부가 서비스

좌측 하단 사용자 영역을 클릭하면 접근할 수 있는 계정 관리, 알림, 결제, 고객 지원 기능을 설명합니다.

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계정 설정

회사의 기본 정보와 내 계정 정보를 관리하고, 팀원들의 권한을 제어할 수 있는 공간입니다. 사용자 메뉴의 [계정 설정]​을 통해 진입하며, 안전을 위해 진입 시 비밀번호를 한 번 더 확인합니다.

개인 정보

내 계정의 기본 정보와 보안, 알림 수신 여부를 관리하는 탭입니다.

• 계정 정보: 이름, 직책, 이메일, 전화번호 등 개인의 기본 정보를 입력하고 수정할 수 있습니다.
• 구글 계정 연동: 같은 이메일의 구글 계정을 연동해 두면 다음부터 비밀번호 없이 구글 버튼으로 로그인할 수 있습니다.
• 마케팅 수신 동의: 이벤트 및 신규 기능 안내 메일 수신 여부를 켜거나 끌 수 있습니다.
• 비밀번호 변경: 현재 비밀번호를 확인한 후 새로운 비밀번호로 안전하게 변경합니다. (구글로만 가입한 계정은 여기서 비밀번호를 새로 설정할 수 있습니다.)
• 화면 하단의 [회원 탈퇴]​를 통해 서비스 이용을 종료할 수 있습니다.

회사 정보

회사의 기본 정보와 사업자 인증, 자동 알림 기능을 통합 관리하는 탭입니다.

• 회사 주소, 사업자번호 등 기업의 기본 정보를 확인하고 수정할 수 있습니다. (사업자등록번호는 변경할 수 없습니다.)
• 사업자 인증: 대표자명과 개업일자를 입력하면 국세청 진위확인으로 사업자 인증이 완료됩니다. 최적화 요청에서 제안을 선택하려면 필요하니 미리 해두시는 것을 권장합니다.
• 매일 아침 요약 메일을 받아볼 수 있는 금융 브리핑 구독 여부를 이곳에서 설정합니다.

계정 관리 (관리자 전용)

관리자 권한을 가진 계정만 접근할 수 있으며, 팀원을 초대하거나 세부적인 접근 권한을 관리하는 탭입니다.

• 구성원 초대 (구글 로그인)​: 회사 이메일 도메인이 같은 계정만 초대할 수 있습니다. 초대받은 분이 해당 이메일의 구글 계정으로 로그인하면 자동으로 합류합니다.
• 계정 직접 추가: [+ 계정 추가]​ 버튼으로 팀원 계정을 직접 만들어 줄 수도 있습니다.
• 수정·권한 관리: 사용자 목록의 연필 아이콘(✏️)으로 팀원 정보를 수정하고, 기능별 접근 권한(대시보드·자산·프로젝트·문서 등)을 지정할 수 있습니다.
• 퇴사자 차단: 권한 회수가 필요한 경우 해당 직원의 삭제(휴지통)​ 버튼을 누르면 즉시 서비스 접근이 차단되어 보안을 유지할 수 있습니다.

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금융 브리핑

매일 아침 9시, Fintag에 직접 접속하지 않아도 회사의 주요 자금 흐름과 재무 상태를 요약하여 메일로 받아볼 수 있는 기능입니다.

• 담긴 내용: 오늘 만기되는 자산, 어제의 주요 고액 입출금/결제, 자산·부채 요약, 현금흐름 예측·이상거래 요약, 시장 지표·주요 금융 뉴스
• AI 한 줄 코멘트: "어제보다 현금 유출이 많아 주의가 필요합니다" 같은 요약 (이 요약에는 회사 토큰이 소모되지 않습니다)
• 지난 브리핑은 금융 인사이트 → 일일 인사이트 탭에서 웹으로 다시 볼 수 있습니다.
• 수신을 원치 않으면 메일 하단의 수신 거부 링크를 누르면 됩니다.

금융 브리핑 구독 설정

사용자 영역 클릭 후, 계정 설정 탭으로 이동합니다. 그 후, 상단의 회사 정보 탭으로 이동하고 금융 브리핑 구독을 활성화 합니다.

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메신저 연동

Fintag의 주요 알림을 Slack, 카카오워크 등 회사에서 사용 중인 업무용 메신저로 곧바로 받아볼 수 있는 편의 기능입니다.

• 접근 경로: 사용자 메뉴 → [메신저 연동]​
• 지원 채널: Slack, 잔디(Jandi), 카카오워크, Microsoft Teams, 커스텀 Webhook
• 설정 방법: 각 메신저 관리자 페이지에서 발급받은 Webhook URL을 복사하여 입력란에 붙여넣기만 하면 간편하게 연동이 완료됩니다.
• 연동 확인: 설정 후에는 반드시 [테스트 메시지 발송]​ 버튼을 눌러 선택한 채널로 알림이 정상적으로 도착하는지 확인해 주세요.

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거래 태그 설정

거래의 성격을 분류하는 꼬리표(#임대료, #급여, #매출수금 등)를 관리하는 기능입니다. 태그가 체계적으로 정리되어 있을수록 "이번 달 식대로 얼마 썼지?"와 같은 AI 질문에 더욱 정확하게 답변을 받을 수 있고, 프로젝트의 비목별 집계도 정확해집니다.

태그 흐름 유형 (색상)

자금의 흐름에 따라 태그의 성격을 직관적인 색상으로 구분합니다.

• 🔴 지출 (EXPENSE)​: 돈이 나가는 거래 (빨강 계열)
• 🟢 수입 (INCOME)​: 돈이 들어오는 거래 (초록 계열)
• ⚪ 공통 (NEUTRAL)​: 단순 이체 등 성격이 중립적인 거래 (회색 계열)

태그 관리 화면

화면 좌측 하단의 사용자 메뉴 → [거래 태그 설정]​으로 진입하여 우리 회사에 맞는 전용 태그를 만들고 관리할 수 있습니다.

• 새 태그 추가: 우측 상단의 [새 태그]​ 버튼을 눌러 이름, 흐름 유형, 색상을 지정한 뒤 저장합니다.
• 수정: 태그 목록 행의 연필 아이콘(✏️)을 눌러 내용을 변경합니다. (변경 사항이 없이 저장을 누르면 그대로 닫힙니다.)
• 활성/비활성 토글: 상태 토글 버튼을 누르면 확인 창이 뜬 뒤 상태가 변경됩니다. 비활성 상태인 태그는 AI 자동 분류 및 거래내역의 태그 선택 목록에서 제외됩니다.
• 체크박스 일괄 처리: 목록 왼쪽의 체크박스를 이용해 여러 태그를 동시에 선택하면 화면 상단에 액션 바가 나타나며, 일괄 활성화 / 일괄 비활성화 / 일괄 삭제 작업을 빠르게 수행할 수 있습니다.
• 삭제: 삭제 버튼 클릭 시 확인 창이 뜨며, 삭제를 진행하면 기존 거래내역에 연결되어 있던 해당 태그도 모두 함께 제거됩니다.

AI 자동 태그 학습

수천 건의 거래내역을 일일이 수기로 분류할 필요 없이, 한 번의 지정으로 AI가 패턴을 학습합니다.

1. 거래내역 표에서 태그 추가(+) 버튼을 눌러 적절한 태그를 최초 한 번 지정합니다. (예: 원리금 상환 내역에 #대출상환 지정)
2. 내역 우측 상단의 [새로고침]​ 아이콘을 누르면, AI가 사용자의 분류 방식을 학습하여 향후 동일한 성격의 거래가 발생했을 때 알아서 알맞은 태그를 달아줍니다.

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구독 · 충전 · 쿠폰

Fintag의 요금 플랜을 확인·변경하고, AI 분석에 필요한 토큰 잔액 및 결제 수단을 종합적으로 관리하는 공간입니다.

• 접근 경로: 화면 좌측 하단의 사용자 프로필 메뉴 → [구독 · 충전 · 쿠폰]​
• ※ 모바일 앱에서는 정책상 구독·결제 화면이 제공되지 않습니다. PC 웹에서 진행해 주세요.

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구독·토큰

현재 이용 중인 플랜과 토큰 현황을 파악하고, 비즈니스 규모에 맞는 요금제로 업그레이드할 수 있는 메인 탭입니다.

• 요약: 화면 상단에서 현재 적용된 요금제와 보유 중인 토큰 잔액을 직관적으로 확인할 수 있습니다.
• 구독 플랜: 2주 무료 체험 후 Pro 플랜을 월간 또는 연간(할인) 주기로 구독할 수 있습니다. 대규모 전사 도입은 Enterprise 플랜의 [도입 문의하기]로 상담을 요청하세요.
• 토큰 충전·쿠폰: 토큰을 추가로 구매하거나, 발급받은 쿠폰 코드를 등록해 구독 혜택을 적용할 수 있습니다. 쿠폰 구독은 종료 전에 연장 신청을 하면 종료일에 맞춰 자동결제가 예약됩니다.

결제 수단

구독 요금 자동 갱신 및 AI 토큰 결제에 사용할 결제 수단을 등록하고 관리하는 탭입니다.

• 카드 추가: 우측 상단의 [+ 카드 추가]​ 버튼을 눌러 결제에 사용할 법인카드 등을 등록합니다.
• 기본 결제 수단 설정: 등록된 카드 목록에서 별표(★) 아이콘을 클릭하여 기본 결제 수단을 변경할 수 있습니다.
• 안전한 관리 및 주의사항:
  • 카드 정보는 토스페이먼츠를 통해 안전하게 암호화되어 관리됩니다.
  • 현재 구독에 사용 중인 카드는 임의로 삭제할 수 없으니 유의해 주세요.

내역·환불

그동안의 구독 및 토큰 결제·사용 내역을 종합적으로 확인하고, 필요 시 환불을 요청할 수 있는 탭입니다.

• 세부 내역 조회: 화면 상단의 서브 탭을 이동하여 구독 결제, 토큰 구매, 토큰 사용 내역을 각각 항목별로 상세하게 조회할 수 있습니다.
• 환불 요청: 결제 취소 및 환불이 필요한 경우, 전용 탭인 [환불 요청]​으로 이동하여 접수하고 처리 상태를 확인할 수 있습니다.

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공지사항

새 기능 출시, 점검 일정 등 핀태그의 소식을 확인하는 공간입니다.

• 접근 경로: 사용자 메뉴 → [공지사항]​ (중요 공지는 홈 상단 배너로도 표시됩니다.)
• 목록에서 제목을 누르면 상세 내용을 확인할 수 있습니다.

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1:1 문의하기

Fintag 서비스 이용 중 막히는 부분이나 궁금한 점을 빠르고 정확하게 해결할 수 있는 공식 문의 창구입니다.

• 접근 경로: 사용자 메뉴 → [1:1 문의하기]​
• 새 문의 작성: 제목, 카테고리, 우선순위(보통/높음/긴급), 문의 내용을 명확히 입력하여 등록합니다.
• 문의 관리 및 소통: 등록한 문의는 '목록 → 상세' 순으로 열어볼 수 있으며, 관리자의 답변을 메신저 댓글처럼 확인하고 추가 질문을 남길 수 있습니다.
• 모바일 환경 지원: 모바일에서는 문의 목록과 상세 화면이 직관적인 단일 화면으로 전환되며, 상세 화면 상단의 뒤로가기(←) 버튼을 눌러 손쉽게 목록으로 돌아갑니다.
• 문의 완료: 궁금증이나 문제가 해결되면 [문의 취소(닫기)]​를 눌러 해당 건을 완료 처리합니다.

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의견 및 오류 제보

더 나은 Fintag를 만들기 위해 고객님의 소중한 의견을 수렴하고, 불편 사항을 신속하게 조치하는 공간입니다.

• 피드백 (의견 제보)​: 서비스 만족도에 대한 별점 평가를 남기고, 새로운 기능이나 개선 아이디어를 자유롭게 제안할 수 있습니다.
• 오류 신고: 화면 멈춤, 버튼 미작동 등 서비스 이용 중 발견한 버그나 시스템 오류를 제보해 주시면 빠르게 원인을 파악하여 조치합니다.

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부록

보안 정책, 자주 묻는 질문, 기능별 빠른 경로 등 서비스 이용 중 참고할 수 있는 정보를 모았습니다.

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내 데이터는 안전한가요? (보안 안내)

기업의 가장 민감한 자금·서류를 다루므로, 사용자가 안심할 수 있도록 다음을 보장합니다.

• 비밀번호는 저장되지 않습니다 — 연동 시 입력하는 인증서 비밀번호·카드사 비밀번호는 그 순간에만 사용되고 즉시 폐기됩니다. 서버에 보관하지 않습니다.
• 강력한 암호화 — 등록된 인증서와 금융 데이터는 은행권 수준으로 암호화되어 보관됩니다.
• 회사별 완전 분리 — 다른 회사가 우리 회사 데이터에 접근할 수 없도록 기술적으로 완전히 분리되어 있습니다.
• 국내 보관 — 모든 데이터는 국내(서울)에 보관됩니다.
• 권한 관리 — 팀원마다 접근 가능한 메뉴·기능을 관리자가 통제할 수 있습니다. 프로젝트는 비공개로 두면 담당자·팀원·회사 관리자만 볼 수 있습니다.

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자주 묻는 질문 (FAQ)

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빠른 참조 — 어디서 무엇을 하나요

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